Bursa Saham : Bagaimana Berinvestasi Di Saham AS Dari India – Di Vested, kami percaya bahwa ekonomi bersifat global dan terhubung. Karena itu, portofolio investasi Anda juga harus bersifat global. Salah satu cara untuk meningkatkan diversifikasi portofolio Anda adalah dengan berinvestasi di saham AS.
Bursa Saham : Bagaimana Berinvestasi Di Saham AS Dari India
capitalgainsandgames – Kami membuat panduan ini khusus untuk Anda, investor India, untuk membantu Anda lebih memahami cara berinvestasi di pasar saham AS dari India.
Baca Juga : Bursa Saham Wall Street : Investasikan $250.000 dan Tunggu 10 Tahun
Bisakah Orang India Berinvestasi di Pasar Saham AS?
Ya – investor dari India dapat berinvestasi di pasar saham AS. Jika mereka tertarik untuk melakukan diversifikasi di luar saham dan instrumen keuangan India, di luar Sensex atau Nifty 50, investor India dapat melakukannya dengan berinvestasi di S&P 500, Dow Jones, Nasdaq, atau perusahaan terdaftar AS lainnya.
Berinvestasi dalam saham AS atau ETF oleh investor India diperbolehkan di bawah Skema Pengiriman Uang Liberal (LRS) RBI, dengan menggunakan kode tujuan S0001 (fakta menarik: Anda juga dapat membuka rekening bank AS di bawah kode tujuan ini). Mengapa orang India harus berinvestasi di pasar saham AS?
1. Pengembalian superior dibandingkan dengan India
Pasar saham AS secara konsisten mengungguli pasar India selama 10 tahun terakhir. Pada Gambar 1 , kami membandingkan pengembalian Indeks DOW Jones di AS dengan BSE Sensex. Selama periode waktu ini, DOW kembali 196%, sedangkan SENSEX kembali 150% (catatan: kami memilih indeks DOW daripada indeks S&P 500 karena DOW lebih mirip dalam jumlah konstituen Sensex keduanya memiliki 30 perusahaan).
Selain pengembalian ekuitas, investor yang cerdas juga harus memikirkan efek fluktuasi mata uang antara INR dan USD. Dalam 10 tahun terakhir, Rupee telah terdepresiasi 44% dibandingkan dengan USD . Hal ini memiliki dampak negatif yang signifikan terhadap pengembalian saham India memperlebar kesenjangan kinerja. Klik di sini untuk mempelajari lebih lanjut tentang mengapa berinvestasi di pasar saham AS menawarkan pengembalian yang unggul.
2. Eksposur ke pasar saham internasional lainnya
Berinvestasi di AS dapat menjadi cara mudah untuk berinvestasi di pasar internasional lainnya. Misalnya, Anda dapat dengan mudah berinvestasi dalam ekonomi China melalui investasi di pasar AS. Pertumbuhan ekonomi China yang cepat – didorong oleh pertumbuhan kelas menengah dan adopsi teknologi yang cepat – telah melahirkan beberapa perusahaan teknologi terkemuka di dunia. Namun, alih-alih go public di China, semakin banyak perusahaan teknologi China ini memilih untuk mendaftar di AS. Selain itu, ada ADR (American Depository Shares) dari perusahaan China yang memungkinkan pembelian dan penjualan berbasis USD, di mana saham dasarnya dipegang oleh Bank atau Pialang multinasional.
Bagi investor India, manfaat lain dari berinvestasi melalui pasar saham AS adalah ekosistemnya diatur dengan sangat baik, dengan kontrol ketat pada pelaporan keuangan, transparansi, dan praktik tata kelola standar, sehingga memudahkan investor untuk mengevaluasi berbagai peluang.
3. Anda dapat Berinvestasi di MNC secara langsung daripada di anak perusahaan lokal India
Banyak investor yang tinggal di India berinvestasi di perusahaan multinasional internasional karena mereka menganggap ada tingkat tata kelola, kecakapan teknologi, dan transparansi yang lebih tinggi di perusahaan multinasional. Namun, berinvestasi di anak perusahaan India seringkali merupakan proposisi yang lebih mahal. Kami mempelajari 16 MNC yang diperdagangkan di bursa AS terkemuka dan yang memiliki anak perusahaan India yang juga diperdagangkan secara publik di India.
Rata-rata, investor dari India membayar ~3X lipat lebih tinggi (P/E mengikuti dua belas bulan) saat berinvestasi di saham untuk anak perusahaan India vs. berinvestasi langsung di perusahaan induk di AS (membeli saham AS dari perusahaan induk) . Dan meskipun membayar kelipatan yang jauh lebih tinggi, pengembalian rata-rata bisa serupa. Pengembalian rata-rata 2019 dari perusahaan induk AS adalah ~14%, sedangkan pengembalian rata-rata anak perusahaan India adalah ~17%.
Mengingat alasan ini, investor cerdas dari India mungkin ingin mempertimbangkan untuk berinvestasi di AS. Pertanyaan Anda berikutnya mungkin…
- bagaimana seseorang bisa berinvestasi di AS dari India?
- Bagaimana Saya Dapat Berinvestasi Di Pasar Saham AS dari India?
- Apa saja cara berbeda yang dapat saya lakukan untuk berinvestasi di pasar saham AS?
Anda dapat berinvestasi langsung dengan membuka akun pialang AS
Vested menawarkan platform unik yang khusus melayani investor dari India, tanpa saldo minimum dan investasi bebas komisi. Selain itu, tidak seperti kebanyakan proses pembukaan akun pialang di India, proses Vested benar-benar tanpa kertas dan dapat diselesaikan dalam hitungan menit. Anda akan memerlukan nomor PAN Anda, gambar kartu PAN Anda, dan bukti alamat. Untuk membuka akun dengan kami, daftar di sini .Pendekatan perantara biasanya melibatkan biaya yang lebih rendah secara keseluruhan bagi investor, tetapi mengharuskan Anda untuk mentransfer dana ke AS. Sebagai penduduk India, Anda diizinkan untuk melakukan ini sesuai dengan Skema Pengiriman Uang Liberal (LRS), di mana Anda diizinkan untuk berinvestasi hingga US$250.000 per tahun per orang.
Berinvestasi di Reksa Dana Internasional yang berfokus pada AS di India
Berbeda dengan metode perantara, tidak ada batasan investasi untuk penduduk India, karena investasi dilakukan di India menggunakan Rupee. Namun, pendekatan ini bisa lebih mahal. Anda harus ingat bahwa rasio biaya (biaya yang dikenakan untuk mengelola dana) untuk dana ini cenderung lebih tinggi karena biaya untuk manajemen umum dana ditambah biaya tambahan yang dibebankan oleh skema internasional yang mendasari mereka berinvestasi. misalnya, dana pengumpan Franklin Templeton di India berinvestasi di dana Peluang Franklin Templeton AS. Dana Pengumpan membebankan biaya pengeluaran 1,54%, yang berada di atas biaya 1,82% yang dibebankan oleh dana Peluang AS yang mendasarinya.
Bagaimana orang India dikenai pajak atas investasi mereka di pasar saham AS?
Saat Anda berinvestasi di pasar saham AS dari India, ada dua jenis peristiwa perpajakan:
Pajak atas keuntungan investasi
Anda akan dikenakan pajak di India untuk keuntungan ini. Pajak tidak akan dipotong di AS. Jumlah pajak yang harus Anda bayar di India tergantung pada berapa lama Anda menahan investasi. Ambang batas untuk keuntungan modal jangka panjang adalah 24 bulan, dengan tingkat 20% dengan manfaat indeksasi. Jika Anda menjual saham dalam waktu kurang dari 24 bulan, keuntungan modal dianggap jangka pendek dan dikenakan pajak sesuai dengan lempengan pajak penghasilan Anda.
Pajak atas dividen
Tidak seperti keuntungan investasi, dividen akan dikenakan pajak di AS dengan tarif tetap 25%. Untungnya, AS dan India memiliki Perjanjian Penghindaran Pajak Berganda (DTAA), yang memungkinkan pembayar pajak untuk mengimbangi pajak penghasilan yang telah dibayarkan di AS. Pajak 25% yang telah Anda bayarkan di AS tersedia sebagai Kredit Pajak Asing dan dapat digunakan untuk mengimbangi pajak penghasilan Anda yang harus dibayar di India. Ingin mempelajari lebih lanjut tentang cara kerja pajak saat membeli saham AS dari India?
Bagaimana cara mendanai akun saya?
Karena investasi dalam ekuitas AS harus dilakukan dalam USD, Anda harus mentransfer (mengirim) USD ke pialang Anda di AS sebelum Anda dapat mulai berinvestasi. Di Vested, kami telah menyederhanakan proses ini untuk Anda.
Berapa biaya perantara?
Entitas yang berbeda mengenakan tarif yang berbeda dan memiliki struktur yang berbeda. Misalnya, pialang mungkin membebankan biaya tetap per perdagangan atau membebankan persentase dari total perdagangan atau total aset. Sebaliknya, Vested menawarkan komisi nol, investasi tak terbatas (perdagangan beli/jual tak terbatas). Karena proses investasi memerlukan transfer internasional dari Rupee ke USD, selain potensi biaya perantara, mungkin ada biaya lain yang dikenakan investor untuk berinvestasi di AS. Biaya ini dapat berupa biaya transfer internasional atau biaya konversi FX yang dikenakan oleh bank investor, yang dapat bervariasi tergantung pada bank yang digunakan investor.
Berapa banyak orang India dapat berinvestasi di pasar saham AS?
Sesuai dengan LRS, seorang individu dapat mengirimkan maksimum US$250.000 USD per tahun untuk investasi.
Fitur lain apa yang ditawarkan Vested?
Platform Vested menawarkan kemampuan investasi AS yang paling mudah dan paling kuat, memungkinkan Anda untuk dengan mudah membeli saham AS. Platform kami meliputi:
- Aliran harga pasar saham waktu nyata di platform web dan aplikasi kami ( Android dan iOS ).
- Salah satu metode transfer INR ke USD yang paling mudah digunakan dan paling hemat biaya di Vested Direct.
- Metode termudah untuk melacak dan melaporkan pajak India Anda saat Anda berinvestasi di ekuitas AS.
- Portofolio dan koleksi model yang dikuratori , memungkinkan Anda untuk dengan mudah mendiversifikasi dan mengikuti berbagai tema investasi (seperti perangkat lunak sebagai layanan, bisnis dengan parit dalam, uang digital, dan lainnya).
- Dengan Vested, Anda dapat membeli dan menjual saham pecahan . Ini berarti Anda dapat berinvestasi hanya dengan $1.
Glosarium Investasi AS Populer
Ok – sekarang Anda telah membaca ikhtisar tentang cara membeli saham dari India kepada kami, berikut adalah beberapa glosarium yang perlu Anda ketahui.
Indeks Investasi: Alih-alih berinvestasi di saham individu, saat berinvestasi di AS, investor dapat dengan mudah berinvestasi dalam sekeranjang saham yang terdiversifikasi melalui indeks (atau indeks saham). Beberapa indeks AS yang populer adalah:
- S&P 500: melacak kinerja 500 perusahaan AS terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar. Pada tahun 2019, S&P 500 melonjak lebih dari 28% , yang merupakan peningkatan tertinggi sejak 2013.
- Dow Jones Industrial Average: melacak kinerja 30 perusahaan besar AS yang diperdagangkan di New York Stock Exchange (NYSE) dan NASDAQ. Pada 2019, Dow Jones naik 22% untuk tahun ini.
- Nasdaq Composite Index: melacak lebih dari 2.500 sekuritas yang terdaftar di NASDAQ. Pada tahun 2019, Indeks Komposit Nasdaq menembus level 9.000 untuk pertama kalinya.
- Saham pecahan: kemampuan untuk membeli kurang dari satu saham. Ini berarti, Anda dapat membeli saham dengan harga tinggi seperti Apple, Tesla, Amazon hanya dengan $1.
Sektor: AS adalah ekonomi terbesar di dunia dan merupakan rumah bagi pasar saham terbesar di dunia. Ekonominya dapat diklasifikasikan ke dalam 11 sektor investasi utama, yang meliputi layanan komunikasi, energi, real estat, dan utilitas. Pada tahun 2019, ke-11 sektor tersebut membukukan imbal hasil yang positif .
